かぶとたいぞうです。
旧NISAの期限が昨年末に切れたアッヴィ株を、昨年中に240万円分売って、今年から始まった新NISAにそっくり移そうとしましたが、失敗に終わりました。
新旧NISAの移行には大きな落とし穴があるのを知りました。
昨年末に153ドルで売ったアッヴィが、今年になって急騰し、今や180ドル近くまで値上がりしたからです。
もともと私は旧NISAには関心がなかった
もともと私は長期投資家であり、株を売る気はありません。だから当初旧NISAには関心がありませんでした。仕組みが複雑でよく分からなかったことあります。
しかし、配当だけでも無税になったらありがたいと思って旧NISAを始めたのです。アッヴィは配当率が高かったのでNISAに向いていると思いました。
新旧NISAのロールオーバー
それが、旧NISAが終わり、新NISAに自動移行（ロールオーバー）されないことが分かったので、自分でロールオーバーしようとして落とし穴にハマりかかったのです。
この2ヶ月、精神的に辛かったです。
考え方をガラッと変える
でも、考え方をガラッと変えました。
25ドルも値上がりしたアッヴィを無理に買い戻したら、40万円くらい損をします。
しかし、ペプシコを買うなら話は別です。
損をする→得をする
昨年末に売ったアッヴィ株240万円分は、もともと120万円くらいで買ったものです。それがこの5年で株が上がりドルも上がったので2倍になったのです。
もしNISAでなければ、売った時点で売却益120万円の20%、24万円の税金がかかったのです。
それが
それが、NISAだったので120万円がそっくり無税で手に入ったのです。ずいぶん儲かったのです。
その儲かったお金と最初の元手をあわせて、ペプシコを240万円分買えたのだから、すごく得をしているのです。ペプシコを半値で買ったようなものです。決して損はしていません。
考え方をちょっと変えただけで
考え方をちょっと変えただけで40万円の損が120万円の得に変わったのです、
ペプシコの直近四半期決算はやや勢いの落ちた格好でした。でも相変わらず利益は大きいしROEも50%をキープする超優良企業なのです。
権利落ち直前で167ドル
権利落ち直前で167ドルですから、3月に入るとさらに値下がりするかも知れません。でも私は売買が目的ではないので、適正化格で買えれば満足なのです。
今のペプシコが167ドルなら安いと思います。
食品部門が少し増えて、私のポートフォリオも理想に近づきました。
なんか気分がスッキリしました。
ありがとうございます。
ごきげんよう。
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著者かぶとたいぞう拝。
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